你有没有想过，那些在数字世界里跳动的加密货币，其实也有着严格的“规矩”呢？没错，这就是今天我们要聊的——加密货币反洗钱行为规范。想象如果这些虚拟货币成了洗钱的工具，那可就太可怕了！所以，全球各地都在努力制定规则，让加密货币的世界更加透明和安全。接下来，就让我们一起揭开这个神秘的面纱吧！
你知道吗？G20成员国正打算在10月份为加密货币反洗钱设定标准。这可不是闹着玩的，因为金融行动特别工作组（FATF）已经明确表示，要在三个月内澄清现有的AML标准如何适用于加密货币。听起来是不是很严肃？没错，这就是全球监管风暴的前奏。
FATF可是全球反洗钱和反恐融资最具影响力与权威性的标准制定机构。他们发布的AML标准，就像一把利剑，直指那些企图利用加密货币洗钱的人。而G20成员国的加入，更是让这场风暴威力倍增。想象当全球最强大的经济体联手打击洗钱，那效果简直不敢想象！
欧洲议会：反洗钱草案通过，金额大于1000欧元都要管
别以为只有G20在行动，欧洲议会也通过了反洗钱条例草案。这个草案规定，只要交易金额大于1000欧元，去中心化自治组织（DAO）、NFT平台、自托管钱包和DeFi平台等都将受到AML条例的约束。听起来是不是很严格？没错，这就是欧洲议会对加密货币反洗钱的态度。
更让人惊讶的是，这个草案还规定，只要这些协议或平台被“可识别的自然人和法人直接或间接控制”，包括透过智能合约或投票协议，就有义务遵守反洗钱规定。这意味着，即使你是用智能合约控制这些平台，也要承担相应的责任。看来，欧洲议会是要让加密货币的世界彻底透明！
英国财政部也在积极寻求改革反洗钱法规，以改善加密货币的反洗钱行为规范。他们发布的咨询文件显示，拟议的变更将以多种方式影响加密资产的监管。这包括最大限度地减少监管负担和面向未来的监管，使监管成为最后的手段而不是首选。
此外，英国财政部还建议，受MLRs监管的机构将需要受到FCA的监管，但不再需要寻求MLRs的授权。这意味着，加密资产服务提供商将面临更严格的监管，以确保其合规性。
英国FCA：引入临时监管许可制度，许多加密货币公司未达反洗钱标准
现实总是残酷的。英国金融市场行为监管局（FCA）发现，许多加密货币公司无法达到英国预防洗钱的监管要求。为了解决这个问题，FCA引入了临时监管许可制度，允许这些公司继续交易。
这个制度被称为“Temporary Registration Regime”，它将截止时间由2021年7月9日推迟到2022年3月31日。FCA表示，超高数量的企业未能达到反洗钱法规制定的标准，所以将截止时间推后，企业可以继续经营业务，同时FCA会继续评估。
台湾：加密货币平台52个，其中25个符合反洗钱规则
我们来看看台湾。台湾监管机构透露，已有52家加密货币平台表示有意加入台湾市场。在寻求进入的52个平台中，有相当多的平台（准确地说是25个）已通过填写反洗钱（AML）声明来表明其对监管合规性的承诺。
完成反洗钱声明是获得台北监管机构批准的关键一步，因为它确保这些平台采取强有力的措施来防止其系统内的洗钱和非法金融活动。台湾当局致力于培育安全、透明的加密货币生态系统，反洗钱要求反映了他们维护国家及其公民金融利益的承诺。
加密货币反洗钱行为规范已经成为全球关注的焦点。各国政府和监管机构都在努力制定规则，以确保加密货币的世界更加透明和安全。虽然这个过程充满了挑战，但我们可以相信，随着全球监管的加强，加密货币的未来将更加美好！
