你知道吗？最近在加密货币的世界里，可是风波不断呢！新加坡这个国际金融中心，最近可是忙得不亦乐乎，既要应对日益复杂的洗钱活动，又要警惕那些层出不穷的诈骗手段。咱们今天就一起来聊聊这个话题，看看新加坡是如何在数据的大海中，拨开迷雾，守护金融安全的。
新加坡，一个位于东南亚的小岛国，却拥有着全球瞩目的金融地位。这里汇聚了世界各地的金融机构，是国际资本流动的重要枢纽。这也让新加坡成为了洗钱活动的高风险地带。
据新加坡金融管理局（MAS）的数据显示，2023年，新加坡的银行业共报告了超过5000宗可疑交易，金额超过50亿新元。这还不包括那些隐藏在虚拟资产和数字货币交易中的洗钱行为。2023年，新加坡的加密货币交易量约为400亿美元，这为洗钱提供了更多隐蔽渠道。
面对这样的挑战，新加坡政府可是毫不手软，全面升级了反洗钱策略。他们从全社会协调与合作、法律与监管框架的完善以及国际合作等多维度入手，共同打击洗钱活动。
新加坡政府推动反洗钱工作的协调与合作，建立了全政府数据共享界面NAVIGATE，整合各部门数据资源，实现信息共享和资源整合。同时，成立反洗钱意识工作组，加强公众对洗钱活动的认知和警惕性。
在法律与监管框架方面，新加坡政府持续完善相关法规，确保法律体系的健全和有效。2024年修订的法案不仅扩大了可疑交易报告的共享范围，还提高了对洗钱犯罪的处罚力度。
在国际合作层面，新加坡积极参与国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）等国际组织，加强与国际社会的沟通和协作。
就在反洗钱工作如火如荼进行的时候，诈骗分子却找到了新的“洗钱媒介”——虚拟货币。
“USDT”简称U币，是加密货币的一种，价值稳定且全世界流通，逐渐成为全球投资理财界的新宠。由于其交易具有匿名性和便捷性，也成为了诈骗分子最常用的洗钱媒介。
案例一：刘女士在家中玩手机时，通过应用商店下载了一款社交聊天APP，认识了一名湖南长沙的网友。对方自称是金融分析师，就职于上海的大公司，被派驻新加坡建立一个证券交易平台。在交友期间，对方以在国外沟通不便为由，要求刘女士下载另一款即时通讯软件，并发送了一个网址链接，让其实名注册后，联系网站客服充值购买U币。在高额利润的诱惑下，刘女士决定筹集资金投资U币，直到她向对方提供的不同账户转账多笔后，发现无法提现，才意识到自己被骗了。
案例二：不久前，周先生通过朋友介绍得知一个投资软件，可以通过U币投资理财赚大钱。周先生十分心动，下载并注册了软件，通过网银转账给不同的币商购买U币，之后币商将U币转入周先生的交易钱包，让其使用交易钱包内的资金在软件上投资。初尝到虚拟货币投资的甜头，周先生便完全信任了投资平台，直到其发现平台无法登陆，才发现自己被骗。
近年来，虚拟货币诈骗案件频发，诈骗手法不断翻新，但万变不离其宗，其本质还是网络投资理财诈骗。
防诈骗法案：警方有权限制诈骗目标的银行账户交易
为了应对这个城市国家诈骗案件数量的激增，新加坡议会通过了一项法律——《防诈骗法案》。该法案赋予警方向银行发布限制令的权力，这将限制人们账户的银行交易。
根据警方的数据，新加坡人在2024年上半年因诈骗和网络犯罪案件损失了至少3.856亿新元（约合2.83亿美元），比上年同期增长了24.6%。此类案件的总数增加了18%，达到28751起。数据还显示，86%的被举报的诈骗主要涉及自我转账，受害者从自己的账户中转账或取款。
根据新法律，对于警方认为可能向诈骗者提款或转账的个人，以及当局认为有必要以这种方式保护的个人，可以对其银行账户和信贷工具施加限制令。
每项限制令的有效期最长为30天，最多可延长5次。帐户被限制的人必须向警方申请使用其资金，以支付其生活费用和其他必要支出。
香港警方近日捣破了一个利用深度伪造（Deepfake）和AI技术制作虚拟照片和视频在交友平台诱骗他人投资虚拟货币的诈骗集团。涉案金额超3400万港元，31名涉案人员
